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考试不及格?银行高管任职遭“滑铁卢”
   2019-11-22 18:20:25    来源:西舍前顺门户网站

银行高管的晋升道路最近起伏不定。9月2日,宁夏银保监督局发布通知称,即将被任命为宁夏灵武农村商业银行股份有限公司董事的余某未通过银行业金融机构董事(董事)和高级管理人员的资格考试和补考,不具备担任农村商业银行董事的必要知识,因此其任职申请未获批准。

事实上,银行高级官员的资格今年是否达到了一个小高峰。仅在9月份,就有4名银行高管被拒绝。据中国银行业监督管理委员会官方网站统计,自2019年以来,已有54名银行业金融机构高级管理人员被撤职,增幅明显。相比之下,去年只有52名高管未获批准。此外,这次被拒绝的还有业内副总裁以上级别的“老大哥”,包括即将被任命为晋商消费金融公司董事长的李文利、即将被任命为晋商协会理事的杨葛洪、即将被任命为抚顺银行沈阳分行行长的姜浩、即将被任命为中国银行兰州分行副行长的周虞雯等。

在高管的拒绝信中,最常见的反对理由是考试“暂停”。据《21世纪经济报道》记者的不完全统计,54名高管中有34人拒绝了这封信,因为他们“没有通过资格考试或专业知识测试”,占63%。

据悉,高级管理人员绩效考核笔试采用主题库和副题库相结合的方式。主题库采用银监会编制的题库。考试办公室负责准备和更新辅助题库。辅助题库主要包括主要监管政策和监管要求,以及特殊岗位和机构的专业试题。如果你第一次考试不及格,你可以每两周再参加一次补考。

记者发现,目前互联网上有第三方网站推出的题库,大多数刷试题的人都认为这次考试“总体来说不难”。

然而,这种基础考试已经成为一些银行高管的“大担忧”,经常会失败。牟阳将被任命为庆阳市西峰区鹏远镇泰新农村共同基金协会董事会成员,因其在2016年、2017年和2018年三次申请中未通过资格考试而被拒绝。此外,甚至一些高级经理也放弃了资格考试。据甘肃银行保险监管局消息,兰州高栏新华村银行行长候选人余某于2019年1月28日放弃甘肃银行业金融机构高级管理岗位资格考试,2019年2月12日放弃补考,因此该资格未获批准。

“分公司”的大部分高层管理人员来自甘肃、宁夏、青海、新疆等地区。甘肃省成为“重灾区”,全年有16名高层管理人员拒绝来信。记者注意到,1月3日,甘肃庆阳银行中国保险监督管理委员会分行在一天之内拒绝了宁县农村合作银行的三份董事申请,原因是未通过资格考试。甘肃宁县农村合作银行是一家成立于2010年的股份合作银行。其最大股东杜秦寿也是这次被拒绝的高管之一。今年9月2日,宁夏黄河农村商业银行下属的永宁县农村信用合作联社和灵武农村商业银行也因资质审查不合格而被各自高管拒绝。业内人士指出,目前中西部地区的农业企业和城市企业由于历史条件的原因,股东构成通常比较复杂。这类股东由于他们的出资在银行中占据重要地位,但他们实际上缺乏金融业的专业能力,这就是这种区域性集中“挂断分行”的原因。

除了“通过考试”,过去实践的污点也成了高级管理层晋升的“绊脚石”。

例如,包头银行保险监管局7月3日的公告显示,即将被任命为团友旗蒙阴村镇银行行长的刘谋在察哈尔友谊旗蒙阴村镇银行工作期间,在离任审计报告中显示了不良财务记录。因此,任命申请不会被批准。

同样,昭通银行保险监管局5月20日发布文件称,邮政储蓄银行昭阳区支行拟任行长孙谋谋在担任邮政储蓄银行昭通市支行个人财务部负责人期间,没有严格履行“水富洋金夫家园”大楼内部分个人住房抵押贷款和个人商品房贷款的审批职责,造成重大风险,因此其任职资格未获批准。

此外,任职能力也是一个重要的评估因素。9月18日,中国银行业监督管理委员会海东分局发布通知,称张某工作经验单一,缺乏与信贷风险管理等相关工作的联系,缺乏任职所需的理论知识和专业技能,不符合《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条第四款和第八十五条的相关规定,不具备青海银行海东市支行行长任职资格。值得注意的是,以前的资格考试未获批准的大多数情况是由于诸如资格考试、工作年限和不良工作记录等量化的硬性指标造成的。由于单一工作经验等软指标,监管机构首次向高管发出“拒绝函”。事实上,详细研究该职位的资格将是大势所趋。在美国和其他地区,金融监管当局对候选人进行了详细的背景调查,包括过去是否有非法和不道德的行为,以及他们是否有经营稳定银行的经验。在香港,香港金融管理局不但严格检查银行董事和高级行政人员的学历和专业经验,而且非常重视他们的道德操守。它主要检查他们是否有不良记录,包括他们是否受到监管当局的惩罚和公开谴责。

然而,被拒绝的资格数量的增加反映了候选人甄选过程中的问题。广州一家农业公司的客户经理在《21世纪经济导报》上告诉记者,该行业的中小银行在提升管理水平时要考虑的因素相对单一,主要以业绩和工作年限为重要指标,经上级领导讨论后,一般会提交监管层审批。相比之下,其他国家的银行选择机制要严格得多。在新加坡,银行高管的遴选必须由社会声誉较高的业内两位知名人士推荐,也必须得到商业银行董事会的批准。高级管理人员的审计由审计部门完成,审计部门直接对董事会负责,具有高度独立性。

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